英亚体育-南京银行11家分行合计被罚643万:票据业务违规多发

6月4日,银保监会网站披露了南京银行(601009.SH)在江苏省的多家分行领到的11张罚单,其中盐城分行2张,扬州分行、常州分行、淮安分行、连云港分行、泰州分行、无锡分行、宿迁分行、镇江分行、南通分行各1张,罚款金额合计643.375万元。此外还有1张个人罚单。

南京银行多个分行被罚。

盐城分行罚单最多,南通分行罚款金额最高

披露的12张罚单显示,南京银行盐城分行收到的罚单最多,为2张,分别是:2018年12月10日,南京银行盐城分行因未监督贷款资金按约定用途使用被罚款45万元;2019年12月9日,南京银行盐城分行因信贷资产不洁净转让被罚款35万元。这两张罚单显示,南京银行盐城分行的主要负责人是印建军。

在给南京银行各分行的罚单中,南京银行南通分行被处罚款最高,为110万元。南京银行南通分行主要违法违规事实是,违规签发银行承兑汇票、违规办理商票保贴业务、违规办理信用证业务以及发放消费贷款进入证券市场和房地产市场。

一张个人罚单,时任南京银行盐城分行行长

这12张罚单中唯一开个个人的罚单是开给夏伟民的。罚单显示,夏伟民因对南京银行盐城分行信贷资产不洁净转让负有审批责任、直接管理责任和领导责任,被警告并罚款5万元。值得注意的是,这张罚单开出时,夏伟民已经不在南京银行盐城分行任职,而是早已调任南京银行扬州分行行长。

公开信息显示,夏伟民于2013年11月6日担任南京银行盐城分行行长。天眼查显示,夏伟民从2018年1月15日开始担任南京银行扬州分行行长。

夏伟民调任南京银行扬州分行后,印建军担任南京银行盐城分行行长,印建军的行长资格于2018年4月8日被江苏盐城银保监分局核准,在这之前印建军曾是南京银行南通分行行长助理。

多个分行出现票据业务违规、贷款资金被挪用、虚增贷款规模现象

银保监会网站6月4日披露的南京银行各分行的11张罚单显示,南京银行南通分行、扬州分行、无锡分行、泰州分行、连云港分行、常州分行都出现了票据业务违规现象。此外,南通分行、镇江分行、无锡分行、泰州分行、常州分行出现贷款资金被挪用的现象。

具体来看,南京银行常州分行因信贷资金被挪用、银行承兑汇票贸易背景不真实被罚款65万元;扬州分行因贷款发放严重不审慎、滚动签发银行承兑汇票、以票吸存、虚增存贷规模,客户经理违规代客保管被罚款90万元;淮安分行因虚增贷款规模、多层嵌套规避资金监控被罚款35.375万元,没收违法所得10.375万元;连云港分行因贴现资金直接转回出票人账户被罚款30万元;泰州分行因流动资金贷款被挪用于项目建设、流动资金贷款被挪用于购买理财、银票业务贸易背景不真实被罚款80万元;无锡分行因个人消费贷款资金被挪用于购买理财、投资证券、购房或偿还贷款、票据贸易背景审核不严被罚款65万元;宿迁分行因非标资产业务投后管理不到位以及项目贷款管理不到位被罚款48万元;镇江分行因委托贷款资金流向与约定用途不符被罚款40万元。